مكتب حازم المدني محامون و مستشارون قانونيون
تراخيص نشاطات الاوراق المالية و ضوابطها
تعتبر الأوراق المالية والسوق المالي جزءًا أساسيًا من الاقتصاد العالمي وتلعب دورًا هامًا في تمويل الشركات وتوفير الاستثمارات للمستثمرين. ومن أجل ضمان سلامة وشفافية السوق المالي، تتطلب الدول وجود إطار تنظيمي فعال لترخيص ومراقبة الأنشطة المالية.
تعمل المملكة على تنظيم نشاطات الأوراق المالية وتحقيق التوازن بين تنمية السوق المالية وحماية حقوق المستثمرين وضمان سلامة النظام المالي بشكل عام. وتشتمل هذه النشاطات على ترخيص الشركات والوسطاء والمستشارين الماليين والصناديق الاستثمارية والبنوك وغيرها من المؤسسات المالية.
بالنسبة للمقابل المالي المترتب على تراخيص نشاطات الأوراق المالية، تتباين الرسوم والمصاريف الترخيصية حسب نوع النشاط وحجم الشركة المالية. فعلى سبيل المثال، تتطلب تراخيص البنوك والوسطاء الماليين رسومًا أعلى نسبيًا نظرًا للطبيعة الحساسة لهذه الأنشطة وحجم الأموال التي يتعاملون بها. وتقوم الهيئات التنظيمية بتحديد هذه الرسوم بناءً على تقييم الأنشطة والمخاطر المرتبطة بها.
ونود ان نشير الي ان هيئة السوق المالية وضعت معيارا لتجديد التراخيص الممنوحة لمؤسسات السوق المالية لكل نشاطا سنويا وفقا لضوابط منصوصا عليها في نظام السوق المالية ولوائحة التنفيذية و التعاميم الصادرة ذات علاقة وذلك بعد التحقق من الاتي :
تعمل المملكة على تنظيم نشاطات الأوراق المالية وتحقيق التوازن بين تنمية السوق المالية وحماية حقوق المستثمرين وضمان سلامة النظام المالي بشكل عام. وتشتمل هذه النشاطات على ترخيص الشركات والوسطاء والمستشارين الماليين والصناديق الاستثمارية والبنوك وغيرها من المؤسسات المالية.
بالنسبة للمقابل المالي المترتب على تراخيص نشاطات الأوراق المالية، تتباين الرسوم والمصاريف الترخيصية حسب نوع النشاط وحجم الشركة المالية. فعلى سبيل المثال، تتطلب تراخيص البنوك والوسطاء الماليين رسومًا أعلى نسبيًا نظرًا للطبيعة الحساسة لهذه الأنشطة وحجم الأموال التي يتعاملون بها. وتقوم الهيئات التنظيمية بتحديد هذه الرسوم بناءً على تقييم الأنشطة والمخاطر المرتبطة بها.
ونود ان نشير الي ان هيئة السوق المالية وضعت معيارا لتجديد التراخيص الممنوحة لمؤسسات السوق المالية لكل نشاطا سنويا وفقا لضوابط منصوصا عليها في نظام السوق المالية ولوائحة التنفيذية و التعاميم الصادرة ذات علاقة وذلك بعد التحقق من الاتي :
- • عدم وجود اي ملاحظات حول قدرة وملائمة مؤسسات السوق المالية لممارسة النشاط المرخص له .
- • الكفاية المالية لمؤسسات السوق المالية ومتتطلبات الحد الادني لرأس المال .
- • تسديد المقابل المالي ، و يكون تاريخ استحقاقه في 30 يونيو من كل عام.
من جانب آخر، تضع السلطات المالية في المملكة ضوابط صارمة لمنح التراخيص للأنشطة المالية. تهدف هذه الضوابط إلى ضمان أن يتم تنفيذ الأنشطة المالية بطريقة ملتزمة بالمعايير والأنظمة المالية المعمول بها وأن يتم تجنب المخاطر المالية الزائدة. وتتضمن هذه الضوابط التالي:
- • المعايير المهنية: يجب على الشركات المالية والأفراد العاملين فيها أن يكونوا مؤهلين وذوي خبرة في المجال المالي. قد يتطلب الحصول على ترخيص إثبات الكفاءة واجتياز الامتحانات المهنية المعترف بها.و يتم فحص الكفاءة والمهارات الفردية للمتقدمين للحصول على التراخيص لضمان تقديم خدمات ذات جودة عالية.
- • رأس المال المالي: يتعين على الشركات المالية توفير رأس مال كافٍ لتأمين أعمالها وحماية المستثمرين.حيث تعتبر السلطات المالية في المملكة متشددة فيما يتعلق بمتطلبات رأس المال المالي وتحديد الحد الأدنى للرأس المال المطلوب للحصول على الترخيص، وذلك لتقليل المخاطر المحتملة للشركات المالية وضمان استمراريتها.
- • نظام الرقابة والمراقبة: تتبع السلطات المالية في المملكة نظامًا صارمًا لمراقبة ورقابة الشركات المالية المرخصة. يتم تنفيذ تفتيش دوري لضمان التزام الشركات بالقوانين واللوائح المالية وتطبيق المعايير القياسية المهنية.،وتفرض عقوبات صارمة على المخالفين للحفاظ على سلامة السوق المالي.
- • الشفافية والإفصاح: تشجع السلطات المالية في المملكة على الشفافية والإفصاح الكامل والدقيق عن المعلومات المالية والمعاملات. يتطلب الحصول على ترخيص الامتثال للمعايير المحاسبية المعترف بها وتقديم التقارير المالية المنتظمة والمفصلة،و حيث يهدف هذا إلى تعزيزالثقة في السوق المالي وتمكين المستثمرين من اتخاذ قرارات مالية مدروسة.
- • حماية المستثمرين: تضع السلطات المالية في المملكة ضوابط صارمة لحماية حقوق المستثمرين وضمان عدم تعرضهم للغش أو الاحتيال. تشمل هذه الضوابط توفير معلومات واضحة ومفصلة للمستثمرين حول المنتجات المالية والمخاطر المرتبطة بها، كما تنص على ضرورة وجود آليات لتسوية النزاعات وحق المستثمرين في الحصول على تعويض عادل في حالة وجود خروقات مالية.
في النهاية نود ان ننوه الي ان الحصول على تراخيص نشاطات الأوراق المالية في المملكة الالتزام بضوابط صارمة وملتزمة بالمعايير المالية والتنظيمية، ومن خلال فرض رسوم الترخيص المالية وتنفيذ إجراءات الرقابة والمراقبة، تعمل السلطات المالية على تعزيز سلامة السوق المالي وحماية حقوق المستثمرين وتعزيز الثقة العامة في النظام المالي بشكل عام.
إن محتویات ھذه الصفحات ھي لمعلوماتك العامة واستخدامك العام فقط، وتخضع ھذه المحتویات للتغییر بدون إشعار. نحن لا نقدم أي تعھد أو ضمان لدقة المعلومات والمواد المشمولة في ھذا المستند وقد تحتوي على غلط أو أخطاء وعلیھ نحن نخلى، وبشكل صریح، طرفنا من أیة مسئولیة مترتبة عن أي غلط أو أخطاء لأقصى حد مسموح بھ بموجب القانون. إن استخدامك لأیة معلومات أموجودة في ھذا المستند ھو على مسئولیتك الخاصة، وبدون تحمل أیة مسئولیة من طرفنا. تقع علیك وحدك مسئولیة التأكد من أن أیة معلومات متوفرة من خلال موقع الإنترنت تلبي وتتوافق مع متطلباتك المحددة ان. الوثائق المنشورة عبر ھذا الموقع متاحة فقط للتحمیل و لا یجوز نقل أو استنساخ أي وثیقة من ھذا الموقع الى موقع الیكتروني آخر.